Riigikogus vastu võetud finantspettuste ennetamise ja tõkestamise seadus annab pankadele senisest suurema võimaluse pettusekahtlusega maksetesse sekkuda, kirjutab Swedbank. Pank võib makse täitmise ajutiselt edasi lükata, küsida kliendilt lisateavet või põhjendatud juhtudel makse tegemisest keelduda.
Swedbanki selgituse järgi peab sekkumiseks olema põhjendatud pettusekahtlus. Seadus ei tähenda, et pank võiks tavapäraseid makseid valimatult kontrollida või peatada. Pank võib enne makse tegemist kliendiga ühendust võtta, esitada küsimusi või makse ajutiselt edasi lükata, et inimene saaks olukorra uuesti läbi mõelda.
Muudatus puudutab ka pettusekahtlusega seotud teabe vahetamist finantsasutuste ja riigiasutuste vahel. Swedbanki sõnul loob seadus selleks selgema õigusliku aluse ning võimaldab teha koostööd muu hulgas politsei- ja piirivalveameti ning riigi infosüsteemi ameti küberturvalisuse üksuse CERT-EE-ga. Teavet võib vahetada pettuse ennetamiseks, avastamiseks või tõkestamiseks vajalikus ulatuses ja seaduses sätestatud tingimustel. Pankadel ei teki õigust klientide finantsandmeid piiranguteta jagada.
Swedbank toob näiteks konto, mida kasutatakse inimestelt raha väljapetmiseks: kui üks finantsasutus selle tuvastab, võib parem infovahetus aidata teistel sama skeemi märgata ja ennetada, et järgmised inimesed raha kaotaksid. Pank rõhutab, et seadus ei kaota pettusi ning et oluline vastutus jääb ka inimesele. Swedbank soovitab mitte sisestada Smart-ID ega Mobiil-ID PIN-koode kellegi teise palvel, kui inimene pole toimingut ise algatanud, ning kontrollida enne PIN-koodi sisestamist, millist toimingut kinnitatakse.
Kommentaarid
Enne avaldamist kontrollime, et kommentaar oleks sisuline, teemakohane ja viisakas. Roppe, sisutuid ega õigusvastaseid kommentaare ei avaldata. Värskenda vaadet, et näha kontrolli tulemust.
Sellel lool pole veel avaldatud kommentaare.